买基金选择场内还是场外,看过这篇之后终于不再纠结 场外基金怎么买

发布时间:2019-10-29 21:00:53 来源:小狗钱钱钱 关键词:场外基金怎么买
买基金选择场内还是场外,看过这篇之后终于不再纠结
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原文发布时间:2019-05-17 17:26:00
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买基金选择场内还是场外,看过这篇之后终于不再纠结

作者:卢小钱(未经本人授权,禁止在其他平台转载)

我们投资指数基金可以在场外进行也可以在场内进行,那么场内场外有什么区别吗,普通投资者是在场外投资还是场内投资好呢?今天就来聊聊有关指数基金场内场外的事情。

首先简单解释一下什么是场内和场外,场外是相对于场内而言的,场内指的是通过股票账户在券商那里进行交易,不需要通过券商的交易就是场外。

其实在场内交易的叫ETF(交易型开放式指数基金),和我们说的指数基金还是有很大区别的。

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在场内投资TEF有两种方式,第一种通过申购赎回的方式,第二张通过买卖的方式。

先说第一种,在场内申购赎回ETF是有特殊规定的,它遵循实物交换的原则,即要想申购一份ETF就必须要拿同等份额的股票去交换。

例如想要投资跟踪上证50的ETF就要先把上证50指数内的成份股都买一遍,并且还要满足指数相对应的权重比例,然后拿这一揽子的股票去基金公司那里换购50ETF。同样的赎回也是获得一揽子的股票,把这些股票卖掉才能获得现金。

场内申购赎回ETF的方式基本不适合普通投资者,因为需要上百万现金才能把一只指数的成分股买齐。

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通过在场内买卖的方式投资ETF门槛就低很多,一般ETF的价格在2到4元之间,股票交易最小单位为一手,一手是100股,也就是说有几百元就可以在场内买卖ETF了。

顺便插一句,场外指数基金一般一元起购或十元起购,投资门槛更低。

场内买卖ETF的优点是在交易时间段内可以按照实时的价格进行交易,这点和场外指数基金不同,场外是在交易时间之后基金公司会算出一个值作为交易净值。

场内交易费率更低,如果能从开户商那里免除5元最低收费,那么场内交易的成本要比场外交易的成本低很多。

交易成本低,可以按照实时价格交易,这就有了套利的空间。所以ETF更适合做短期投资,做波段。

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ETF也有它致命的弱点,很多ETF的成交量很低,没有成交量就无法交易。需要卖出止盈的时候,没有人买就尴尬了,或者需要折价才能卖出。想要买入的时候没有成交量同样很尴尬,只能付出更多的溢价才能买入。买入的时候造成价格上涨,卖出的时候造成价格下跌,这样就会损失收益。

说完ETF再来说说场外指数基金,场外购买指数基金很方便,不需要开通股票账户,在支付宝、微信、天天基金、蛋卷基金等第三方平注册就能购买,并且申购费打一折。

一元起购的低门槛也让人人都有参与指数基金投资的机会,在场外还可以设置自动定投,智能定投,设置自动定投可以有效克服人性的弱点。低估定投会长时间处在浮亏的状态,时间长了就会坚持不下去,要不停止定投要不赎回止损了。

场外指数基金的品种更多,没有流行性的问题,基本上场外交易的优点正好是场内的缺点,场内的优点又是场外的缺点。

总结一下,大额长期投资选择申购赎回的方式投资ETF更好,因为ETF主要目的是完美跟踪指数,获取市场平均收益。想要做波段,进行网格交易,低成本的场内ETF更合适。没时间盯盘,想要长期定投,场外指数基金更合适。

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